У российских банков отсутствует свободная рублевая ликвидность для покупки облигаций федерального займа (ОФЗ), за счет которых Министерство финансов покрывает дефицит государственного бюджета. Об этом сообщил вице-президент и финансовый директор Сбербанка Тарас Скворцов.

Сложившаяся ситуация обусловлена оттоком наличных денег из банковской системы, который с начала года достиг порядка 2 триллионов рублей. В условиях возникшего дефицита ликвидности кредитные организации располагают ресурсами только для выдачи займов клиентам — своего основного бизнеса. Скворцов отметил, что покупать ОФЗ без особых премий возможно лишь при наличии уверенности в свободных средствах, чего сейчас не наблюдается, поэтому финансовый сектор рассчитывает на поддержку со стороны Центрального банка.

Банковские средства критически необходимы государству, так как дефицит бюджета за первое полугодие составил 5,7 триллиона рублей на фоне роста оборонных расходов. Для их покрытия Минфину требуются дополнительные займы в размере 2–3 триллионов рублей сверх изначального плана в 4,4 триллиона. При этом в июле ведомство приостановило аукционы госдолга из-за падения цен ОФЗ и роста их доходности, что принесло коммерческим банкам около 200 миллиардов рублей убытков от отрицательной переоценки.

Чтобы обеспечить финансирование бюджетных трат, Банк России уже влил в банковскую систему 2,3 триллиона рублей дополнительных кредитов с начала года, а общий долг банков перед регулятором достиг 6 триллионов рублей. По оценкам аналитиков Газпромбанка, дефицит бюджета по итогам года может превысить заложенный лимит в 3,8 триллиона рублей и составить 6,5-7,5 триллиона из-за превышения запланированных расходов.

Ведущий научный сотрудник Финансового университета при правительстве Илья Соколов считает, что рост бюджетной «дыры» возобновится осенью. Нефтегазовые доходы снижаются из-за субсидирования НПЗ, пострадавших от атак беспилотников, а возможная рецессия во второй половине года может привести к недобору сотен миллиардов рублей по НДС, налогу на прибыль и НДФЛ.